Finanças descentralizadas (DeFi) é uma das tendências mais quentes a emergir dos mercados de criptomoedas. DeFi refere-se a serviços financeiros construídos no blockchain, principalmente na rede Ethereum, que permite a qualquer pessoa acessar produtos e serviços financeiros online de forma descentralizada e sem fronteiras.
Hoje, os usuários do DeFi podem pedir emprestado, emprestar, negociar, investir e fazer pagamentos sem a necessidade de uma instituição financeira como intermediário. Em vez disso, o papel das instituições financeiras é substituído por protocolos descentralizados de contratos inteligentes.
Hoje, o valor total bloqueado no DeFi mais do que dobrou em relação a janeiro deste ano, ficando em mais de US $ 42 bilhões.
Top DeFi Apps
Neste guia, listaremos os melhores protocolos DeFi baseados em Ethereum, classificados pelo valor em dólares bloqueado nos contratos inteligentes de cada plataforma.
Fizemos referência aos dados do provedor de análises DeFi, DeFi Pulse, para apresentar nossa lista dos principais aplicativos DeFi.
Maker
Maker é o aplicativo DeFi mais notável do mercado hoje. A plataforma tem mais de US $ 7 bilhões em tokens bloqueados em contratos inteligentes do protocolo Maker.
MakerDAO é um aplicativo de empréstimo descentralizado no blockchain Ethereum que suporta o Dai (DAI), um stablecoin atrelado ao USD. Você pode usar o Maker para abrir um cofre, bloquear garantias, como ETH, e gerar DAI como dívida contra essas garantias.
DAI é o único stablecoin que você pode usar sem limitações. Ao contrário de outras stablecoins lastreadas em dólares, ele não mantém dólares no banco. Em vez disso, o protocolo Maker depende de contratos inteligentes e ETH garantidos para manter a estabilidade de preços.
Além disso, os detentores de DAI podem bloquear sua DAI no contrato de Taxa de Poupança Dai da Maker’s (DSR) e ganhar uma participação variável na Dai, produzida a partir de taxas de estabilidade.
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Compound
Compound é um protocolo de mercado monetário descentralizado baseado no blockchain Ethereum que permite aos detentores de ativos digitais tomarem emprestado e emprestarem criptomoedas contra garantia. Você pode adicionar ativos ao pool de liquidez do Composto e começar imediatamente a ganhar juros compostos. As taxas de juros se ajustam automaticamente em relação à oferta e à demanda.
Compound reserva dez por cento dos juros pagos como reservas, com o restante indo para fornecedores de liquidez. O protocolo tem mais de US $ 6 bilhões bloqueados em seus pools de liquidez, tornando-o uma das plataformas DeFi mais populares que existe.
Aave
Aave é um protocolo de mercado de liquidez descentralizado e sem custódia, onde você pode participar como credor ou tomador. Os credores fornecem liquidez ao mercado para obter renda passiva , enquanto os tomadores de empréstimos podem obter empréstimos sobrecolateralizados e sub-colateralizados.
A Aave oferece empréstimos sem garantia e sem gara, nos quais o empréstimo e o reembolso devem ocorrer na mesma transação. O token de governança nativo do protocolo é LEND, mas pode suportar 16 ativos digitais (13 dos quais podem ser colaterais).
Atualmente, a Aave tem mais de US $ 5 bilhões presos em seu contrato inteligente.
Uniswap
Uniswap é um protocolo de exchange descentralizado que permite aos usuários trocar entre tokens ETH e ERC20 na cadeia ou ganhar taxas ao fornecer qualquer quantidade de liquidez. A conversão dos tokens ERC20 é feita por meio de uma IU simples de maneira privada, segura e sem custódia.
O Uniswap permite que os usuários criem mercados (ou seja, pools de liquidez) que ajudam a melhorar a liquidez cambial do protocolo. Cada par de liquidez é denotado por um token ERC20 exclusivo e livremente transferível.
Atualmente, US $ 4 bilhões em tokens Ethereum são mantidos em pools de liquidez Uniswap.
SushiSwap
SushiSwap é um aplicativo descentralizado que visa incentivar uma rede de usuários, fornecendo uma plataforma onde os usuários podem comprar e vender ativos digitais . Essencialmente, é uma cópia e colagem do Uniswap, com algumas alterações no código-fonte aberto do Uniswap.
A plataforma permite que você crie um pool de liquidez para seu próprio token, fornecendo ETH e qualquer ERC20 de sua escolha e trocando um token por outro.
Com mais de $ 4 bilhões bloqueados em seus pools de negociação, o SushiSwap emergiu como uma plataforma DeFi líder que permite a você negociar ativos digitais sem a necessidade de quaisquer intermediários.
Curve Finance
O Curve Finance é um pool de liquidez cambial descentralizado baseado em Ethereum, feito sob medida para uma negociação de moeda estável eficiente. O protocolo permite trocas de baixo deslizamento de stablecoins, como USDT, DAI e USDC.
Os tokens detidos por pools de liquidez também são fornecidos ao protocolo Compound e geram receitas para os fornecedores de liquidez. Atualmente, existem sete pools Curve, incluindo Compound, PAX, BUSD, Y, REN, sUSD e sBTC, que suportam trocas para uma série de stablecoins e ativos digitais.
Atualmente, a Curve Finance tem US $ 4 bilhões em ativos digitais bloqueados em seus pools de liquidez.
Synthetix
Synthetix é uma plataforma de investimento descentralizada baseada em Ethereum que permite aos usuários produzir e negociar os chamados ‘Synths’, que fornecem exposição em cadeia para versões sintéticas tokenizadas de ativos físicos.
Originalmente conhecido como Havven, o Synthetix permite que os usuários invistam ETH em ativos sintéticos que podem representar dólares, ouro, bitcoin, ações e muito mais. As negociações na plataforma não custodial acontecem em uma base ponto a ponto.
Synthetix tem um token nativo chamado SNX. Os usuários podem obter garantias, como SNX e ETH, para cunhar Synths. Os Synths são, essencialmente, tokens ERC20 livremente negociáveis.
Atualmente, a Synthetix tem cerca de US $ 2 bilhões em seus pools de liquidez.
Balancer
Balancer é outra exchanges descentralizada (DEX) que permite comprar tokens com os melhores preços possíveis e trocá-los diretamente. Ao contrário de outros DEXes, onde os pools de liquidez contêm apenas dois ativos, os pools do Balancer vêm com até oito ativos digitais para melhorar a liquidez.
Os usuários podem depositar liquidez e ganhar dinheiro com as taxas de negociação do pool. Alternativamente, eles podem negociar via DEX para trocar tokens.
Conforme mencionado acima, eles são opções de design diferentes para pools de balanceadores. Os pools privados são para fins privados e não devem tolerar fornecedores externos de liquidez. O design da piscina é determinado exclusivamente pelo criador e pode ser personalizado como tal.
Por outro lado, pools compartilhados ou públicos são abertos a todas as partes interessadas, mas são finais e não podem ser personalizados em sua configuração.
$ 1,7 bilhão em ativos digitais está atualmente detido nos pools de liquidez do Balancer.
Bancor
Bancor é um protocolo de troca descentralizada (DEX) que permite aos usuários trocar ativos digitais em vez de passar por uma troca centralizada.
O aplicativo baseado em Ethereum utiliza contratos inteligentes para permitir a negociação sem custódia de tokens digitais. O Bancor planeja criar liquidez para ativos digitais por meio do uso do que chama de ‘Smart Tokens’.
Bancor tem um token nativo chamado Bancor Network Token (BNT), que serve como um hub Smart Token conectando outros tokens digitais no ecossistema Bancor.
Mais de US $ 1,5 bilhão em criptoassets estão atualmente bloqueados no Protocolo Bancor.
Badger DAO
Badger DAO é uma organização autônoma descentralizada que visa construir infraestrutura e produtos para trazer bitcoin para DeFi. Isso significa que os usuários poderão usar bitcoin no DeFi para cunhar, emprestar, fornecer liquidez, elasticidade e muito mais.
Por exemplo, os usuários depositarão diferentes tipos de bitcoins tokenizados, como WBTC, renBTC e tBTC, no ‘Sett Vault’ do Badger para gerar rendimento automatizado. O Setts investirá automaticamente seus tokens de acordo com estratégias de geração de rendimento que otimizam os retornos e reduzem os custos.
A criptomoeda nativa que governa o Badger DAO é DIGG. No momento em que este artigo foi escrito, mais de US $ 1,3 bilhão em ativos estavam bloqueados no contrato inteligente Badger.
InstaDapp
InstaDapp é uma carteira inteligente sem confiança para finanças descentralizadas. O aplicativo permite que os usuários gerenciem, otimizem e implantem seus ativos e recebam os melhores retornos em vários protocolos.
Para novos participantes no espaço DeFi, o InstaDapp tem uma IU amigável que permite aos usuários gerenciar seus investimentos em DeFi em protocolos como Maker, Uniswap e Compound.
Atualmente, mais de US $ 1 bilhão está preso em contratos inteligentes da InstaDapp.
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Alpha Homorra
Alpha Homora é um protocolo de cultivo de produção no blockchain Ethereum. Ele permite que os credores ganhem juros sobre a ETH e gerem receitas agrícolas produtivas.
Ao contrário de outras fazendas de produção, no entanto, Alpha Homorra permite que os usuários assumam posições alavancadas para aumentar sua receita de taxas de negociação como um provedor de liquidez e (potencialmente) aumentar seus retornos agrícolas de produção.
Alpha Homora tem mais de $ 900 milhões em ativos bloqueados.
O mercado de DeFi em rápido crescimento é uma prova das inovações financeiras que estão surgindo na indústria de blockchain. Se a atual taxa de crescimento do DeFi continuar, poderemos ver as soluções financeiras abertas, descentralizadas e sem fronteiras substituir muitas das funções que as instituições financeiras centralizadas de hoje oferecem.
As informações neste artigo são apenas para fins informativos e educacionais e não devem ser consideradas conselhos financeiros ou de investimento. Investir em ICOs, IEOs, criptomoedas ou tokens é altamente especulativo e o mercado é amplamente desregulamentado. Quem estiver considerando isso deve estar preparado para perder todo o seu investimento.