5 principais erros de um investidor iniciante na bolsa de valores em 2022

O mercado de ações hoje oferece muitas novas oportunidades para investimentos de sucesso. E se um investidor experiente já está aproveitando as oportunidades oferecidas, o iniciante deve ter cuidado – os riscos de perder são altos. Sayan Galsandorzhiev, investidor, empresário e cofundador do clube de investimentos VS Finance, falará sobre os principais erros dos recém-chegados ao mercado de ações.

Erro nº 1 – investir em uma empresa

As histórias de sucesso da Apple e da Amazon ainda obscurecem as mentes dos recém-chegados. A vontade de encontrar uma empresa promissora cujas ações aumentem 10.000% ao longo do tempo supera a todos. E em conexão com os acontecimentos recentes, quando o mercado está mudando muito e os analistas preveem o crescimento dos títulos de certas empresas, os recém-chegados não avaliam totalmente os riscos e investem suas economias na mesma empresa que cada segundo observador está confiante em seu sucesso .

Por mais promissora que a empresa possa parecer inicialmente, isso não pode ser feito. É necessário realizar análises fundamentais para avaliar todas as oportunidades. Além disso, como mostra a prática, serão as ações da empresa em que o investidor iniciante investiu todo o seu capital que começarão a cair. Talvez este seja algum tipo de rito de passagem do mercado de ações que todo novato inebriante deve passar. Mas, falando sério, você deve sempre diversificar seus ativos.

A diversificação no mercado de ações envolve não apenas a compra de títulos de diferentes empresas, mas também:

  • A presença de diversos instrumentos na carteira – ações, títulos, ETFs. Este conjunto é suficiente para um iniciante. Os instrumentos mais arriscados, como futuros e opções, são demasiado complexos para serem compreendidos e exigem mais conhecimento e experiência do investidor. Não vale a pena comprá-los.
  • Seleção de empresas de diferentes setores e indústrias. Não basta comprar ações da Rosneft e da Gazprom para ter confiança na rentabilidade dos seus ativos – ambas as empresas são da indústria petrolífera. Para reduzir os riscos, é necessário combinar diferentes setores no portfólio – por exemplo, mineração e serviços. E diferentes indústrias – farmacêutica, biotecnologia e outras.
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Ninguém sabe o que acontecerá amanhã. Portanto, ao diversificar seus ativos, há a garantia de que se alguns sacarem, outros darão suporte à carteira. Nosso país está atualmente em recessão econômica. Os setores de saúde, serviços públicos e bens de consumo básicos floresceram durante este período. Além disso, as empresas de commodities especializadas em petróleo, gás e metais apresentam bom desempenho no mercado. Isso significa que vale a pena examiná-los mais de perto do ponto de vista do investimento. Mas só depois de um estudo preliminar.

Investidores experientes também diversificam os ativos, dividindo-os em russos e estrangeiros. Não aconselho iniciantes a fazer isso. Meus alunos e eu estudamos primeiro o mercado russo e aos poucos mergulhamos no mundo dos investimentos. Os ativos estrangeiros exigem um nível mais elevado de compreensão de todos os processos. Além disso, agora é quase impossível comprar títulos de outros países no mercado de ações.

Erro nº 2 – ser muito precipitado

Além do desejo de investir suas economias em uma empresa, os investidores iniciantes cometem outro erro – investem com todo o seu dinheiro de graça e, às vezes, a crédito. Isso geralmente acontece quando ouvem novas informações sobre empresas extremamente lucrativas, nas quais precisam investir o mais rápido e o máximo possível. Essencialmente, é como ganhar um milhão de dólares na loteria – as chances são muito pequenas para arriscar todo o valor de forma imprudente. Portanto, é necessário filtrar o ruído da informação e não sucumbir aos conselhos mais recentes de amigos, colegas conhecedores e assim por diante.

Você não precisa disso rapidamente, você precisa disso qualitativamente. A habilidade de investir regularmente é algo que todos que lidam com o mercado de ações deveriam aprender. Especialmente agora, quando as flutuações na economia ocorrem quase diariamente. É importante seguir uma estratégia de investimento e investir uma determinada quantia por um período específico. Por exemplo, 10.000 rublos por mês.

Somente depois de dominar essa habilidade você poderá começar a investir de formas mais arriscadas, como o uso de alavancagem. Mas isso não é mais um investimento, mas sim especulação. Além disso, para obter renda com isso é preciso conhecer muitas regras e ter um instinto que um iniciante não tem e dificilmente terá.

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Erro nº 3 – Não compreender os riscos

O mercado de ações é sempre arriscado. Você não pode ter 100% de certeza sobre qualquer ativo que adquirir. Hoje pode ser lucrativo, mas amanhã apresentará dinâmica negativa. E só se você levar em conta todos os riscos e entender as possíveis perdas é que faz sentido ir até lá.

Conforme mencionado acima, antes de adquirir títulos de qualquer empresa, vale a pena realizar uma análise fundamental. No entanto, na situação actual, algumas empresas recusam-se a fornecer relatórios trimestrais. Tais medidas ainda são consideradas temporárias, mas ainda não se sabe por quanto tempo não fornecerão essa informação. Isso é ruim do ponto de vista de entender todos os riscos – sem poder se familiarizar com as demonstrações financeiras das empresas, existe a possibilidade de errar na escolha.

Além disso, a psicologia de um investidor iniciante é desenhada de tal forma que mesmo com a menor queda no mercado de ações, ele tenta imediatamente se recuperar. Isso raramente leva a algo bom. Para se proteger de um momento desagradável a partir do qual você começa a pensar em parar totalmente de investir, você precisa estar preparado para saques e garantir seu portfólio por meio da diversificação.

Erro nº 4 – o desejo de ganhar dinheiro rapidamente

Como disse Warren Buffett: “Nove mulheres não darão à luz um filho em 1 mês”. Também com investimentos, você não deve procurar uma forma secreta de ganhar dinheiro rápido. Via de regra, todos envolvem especulação ou exigem muita experiência. Tudo leva tempo – especialmente para investimentos inteligentes.

Recomendo a utilização de uma estratégia de investimento de carteira, onde os instrumentos necessários são recolhidos em determinadas proporções dependendo do objetivo específico e do tipo de carteira (conservadora, moderada, agressiva). Um teste de perfil de risco, disponível publicamente, ajudará a determinar o tipo. Mas para iniciantes, aconselho fazer a primeira carteira o mais conservadora possível, na qual os títulos serão o instrumento predominante.

É muito importante não mudar de estratégia devido às novas mudanças no mercado de ações. Durante a pandemia, muitos investidores inexperientes, tendo investido em empresas promissoras antes de 2020, ficaram no vermelho por terem vendido ativos às pressas. No nosso clube, recomendamos esperar o pânico passar. E, como resultado, a maioria das empresas que não eram lucrativas naquela altura mostram agora uma dinâmica positiva. Afinal, a história mostra que os investidores mais bem-sucedidos foram aqueles que dedicaram tempo para atingir seus objetivos.

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Erro #5 – falta de conhecimento

E o erro mais importante dos iniciantes é a falta de base teórica. Alguns podem pensar que investir é simples. E isso é verdade se você fizer um esforço e dedicar tempo para entendê-los. Mas antes de iniciar sua jornada no mercado de ações, um investidor iniciante precisa aprender o básico de economia e compreender as regras do jogo na bolsa de valores. E não estamos falando de obter uma educação econômica superior. Existe hoje muita literatura especializada disponível, escrita em linguagem compreensível – as obras fundamentais de Bodo Schaefer, Benjamin Graham e outros. Existem também vários cursos de investimento disponíveis no mercado. Ao escolher um mentor competente, você pode reduzir o tempo gasto na busca de informações e obtê-las em primeira mão.

Os investimentos são um mundo separado com leis e regras próprias. E conhecendo-os, todo iniciante poderá se adaptar e aumentar seu capital, bem como minimizar possíveis perdas. Diversificação, lazer, compreensão dos riscos, adesão a uma estratégia de investimento em carteira, presença de base teórica – estes são os 5 principais mandamentos que todo investidor iniciante deve seguir ao trabalhar com o mercado de ações em 2022.

Os traders novatos no mercado de ações muitas vezes cometem o mesmo tipo de erros, perdendo dinheiro. Vamos discutir os erros mais básicos dos iniciantes para podermos evitá-los.