AML Bitcoin quanto a “pureza” e “sujeira”: por que é necessário e quais serviços usar

AML verifica Bitcoin quanto a “pureza” e “sujeira”: por que é necessário e quais serviços usar

Embora o Bitcoin esteja em alta atualmente, não é a única criptomoeda que merece atenção. Existem muitas altcoins e tokens promissores, e vários especialistas acreditam que agora eles são capazes de gerar a maior receita. Seja qual for a decisão de investimento que você tomar, pode ser necessário trocar Bitcoin por outra criptomoeda ou por moeda fiduciária (rublos, dólares americanos, etc.) – oferecemos uma visão detalhada das principais formas de fazer isso, compilada pelos editores do criptomais.com.

A verificação da pureza do Bitcoin aml é necessária nos casos em que as moedas são obtidas de fontes potencialmente perigosas. As trocas de criptografia com KYC têm a mais alta segurança – há uma grande probabilidade de retirar criptomoedas puras delas, mas com trocadores e transferências privadas, bem como misturadores de Bitcoin, tudo é muito mais perigoso.

Neste artigo, os especialistas da Profinvestment examinaram o que significa BTC “sujo” e como verificar a pureza do Bitcoin, bem como por que isso é necessário. Aconselhamos a sua leitura, pois o tema é útil e relevante dadas as regras AML mais rígidas nas bolsas.

TOP 6 serviços para verificação AML de Bitcoin de acordo com especialistas:

  1. Matbea . Uma carteira de custódia e um trocador de criptografia equipado com uma função integrada para verificar a pureza do Bitcoin.
  2. AMLbot . Um bot do Telegram fácil de usar que permite verificar Bitcoin e outras moedas populares.
  3. Getblock . Navegador Blockchain equipado com bots de telegrama para verificar a pureza do BTC. O pacote inicial custa US$ 5 por 5 cheques.
  4. Blockchain de cristal . O projeto conduz investigações na área de blockchain e conformidade AML para criptomoedas.
  5. Çhan . Uma das empresas líderes na área de investigações de blockchain, trabalha principalmente com corporações.
  6. AMLnode . Um serviço de processamento de criptografia com verificação AML integrada, suporta mais de 25 moedas.

Comparação de serviços AML para verificação de Bitcoin:

Designation Official site Modo de aplicação Price
Mateus https://matbea.com versão web 0,12 EUR_M (~10 reais) por cheque
AMLBot https://amlbot.com/ versão web, bot de telegrama a partir de $ 0,3 por cheque
ObterBloqueio https://getblock.net/ versão web a partir de $ 0,3 por cheque
Cristal Blockchain https://crystalblockchain.com/ versão web a pedido
Chainálise https://www.chainalysis.com/chainalysis-kyt/ versão web, API a pedido
Nó AML https://amlnode.com/ Somente API até 1% para pagamento

Briefly about the main thing

  • A verificação AML da pureza do Bitcoin é uma análise dos movimentos da criptomoeda, a fim de garantir que ela não foi usada em atividades ilegais.
  • AML (Anti-Lavagem de Dinheiro) refere-se a um conjunto de procedimentos destinados a prevenir a lavagem de fundos obtidos ilegalmente.
  • Apesar do anonimato do Bitcoin, todas as transações são registradas em uma blockchain pública , permitindo análise e rastreamento.
  • Para realizar a verificação AML da pureza do Bitcoin, são necessárias ferramentas e serviços especializados, como Chainalysis, Matbea ou AMLBot. Essas ferramentas analisam transações blockchain para identificar conexões com atividades ilegais ou endereços suspeitos.
  • A verificação AML da pureza do Bitcoin pode não fornecer 100% de garantia de sucesso, uma vez que existem maneiras de contornar essas medidas, como o uso de misturadores or criptomoedas privadas .

Por que verificar a pureza do Bitcoin?

Bitcoins “sujos” são aqueles que estiveram anteriormente envolvidos em quaisquer esquemas criminosos: ataques de hackers, comércio de bens ou serviços ilegais, financiamento do terrorismo, lavagem de dinheiro.

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Muitas pessoas ainda acreditam que o Bitcoin, como afirmado originalmente, garante total privacidade e anonimato aos usuários. É claro que as carteiras podem ser anônimas de uma forma ou de outra (elas não exigem registro ou verificação para uso). Mas todas as transações são documentadas em uma blockchain pública . Bitcoin é um sistema completamente transparente e a tecnologia que rastreia e analisa pagamentos está se desenvolvendo em ritmo acelerado. Portanto, se for descoberta uma transação suja, por exemplo, dinheiro roubado de uma bolsa, então não será difícil para as bolsas e outras plataformas colocarem esses ativos na lista negra.

O que acontecerá se essas moedas chegarem até você?

  • Você não poderá negociá-lo em bolsas confiáveis. Ao verificar AML (combate à lavagem de dinheiro), a plataforma identificará a origem desonesta dos recursos e os bloqueará.
  • Junto com a criptomoeda, a conta provavelmente será bloqueada. Um julgamento espera por você, durante o qual você terá que provar que não está envolvido em esquemas criminosos.
  • Há uma grande chance de receber multas pelo uso de moedas sujas, mesmo que você não tenha conhecimento dos problemas com isso.

É por isso que é tão importante ter certeza de que a criptomoeda está limpa e não está envolvida em nada ilegal. Infelizmente, de acordo com pesquisas , até 46% de todas as criptomoedas em circulação podem estar de alguma forma envolvidas em atos criminosos.

Verificação de Bitcoin

De onde vêm as moedas sujas?

As opções mais comuns:

  • vários golpes e esquemas criminosos;
  • comprar drogas ou outros produtos ilegais no mercado negro;
  • lavagem de dinheiro por meio de criptomoeda;
  • roubo de exchanges , wallets e outras plataformas.

A atividade dos serviços AML, que podem ser independentes ou integrados em bolsas ou outro software, visa detectar esses ativos de criptomoeda. Muitos sistemas AML fornecem serviços especificamente para empresas para que a verificação seja realizada automaticamente via API. Nesse caso, atenção especial é dada às criptomoedas recebidas de misturadores de Bitcoin ou de trocas de criptografia não regulamentadas.

Em maio de 2021, a mineradora Marathon announced que havia extraído o primeiro bloco de Bitcoin que estava em total conformidade com os requisitos regulatórios dos EUA. A empresa utilizou tecnologia que a impediu de processar transações envolvendo ativos “marcados” como sujos. Marathon não é o mineiro mais influente do mundo, mas mesmo assim, este movimento mostra-o como um inovador na futura integração do Bitcoin com as regras globais de AML.

A propósito, as moedas geradas pela rede durante o processo de mineração são cristalinas por padrão, independentemente de quem as extraiu.

Como se proteger do dinheiro sujo

Apesar do grande número de bitcoins sujos na rede, o paradoxo é que poucos usuários comuns possuem tais bitcoins. Afinal, a maioria das pessoas negocia em bolsas grandes e regulamentadas.

Há mais uma nuance.

As moedas não ficam sujas para sempre. Digamos que um hacker invadiu o protocolo DeFi e mantém as moedas roubadas em sua carteira. Eles são considerados “sujos”. Mais cedo ou mais tarde, um hacker pensará em lavá-los. Mas assim que os fundos começam a sair de seus endereços, eles passam por muitas outras carteiras. Eles ainda estão sujos depois de tudo isso? Alguns especialistas acreditam que não, uma vez comprovado que não pertencem mais ao criminoso. Se você olhar bem, quase todos nós temos Bitcoin na carteira, que já foi controlada pelo Silk Road (site de tráfico de drogas e outras drogas ilegais, fechado em 2013). Mas esses bitcoins não podem ser considerados danificados, pois já passaram por um grande número de carteiras.

Rota da Seda

Algumas dicas de especialistas sobre como se proteger de BTC sujos:

  • Evite misturadores Bitcoin e serviços similares. Os misturadores são geralmente usados ​​quando as criptomoedas são obtidas na darknet ou estão claramente associadas a atividades ilegais. O usuário médio não precisa disso.
  • Crie duas carteiras, uma com moedas limpas garantidas e outra com moedas duvidosas. Desta forma, você saberá de qual carteira pode enviar moedas para exchanges com segurança.
  • Negocie apenas em bolsas de criptografia regulamentadas que tenham verificação KYC. Desta forma, você pode ter certeza de que suas contrapartes também são honestas e confirmaram sua identidade.
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Finalmente, existe outra opção: usar um software especial para verificar a pureza do Bitcoin. Ele estuda rapidamente o histórico de uma transação específica e verifica o banco de dados para ver se esses fundos estavam envolvidos em atividades ilegais.

Programas e serviços para determinar a pureza do BTC

1 Mateus

Matbea AML

  • Site: matbea.com/scoring
  • Métodos de aplicação: online no site.
  • Preço: 0,1 EUR (~10 reais) por cheque.
  • Criptomoedas: BTC, LTC, ETH, BCH, USDT.

A carteira-trocadora Matbea está interessada na segurança do cliente e oferece um serviço online para verificação de transações blockchain diretamente na conta pessoal do usuário. Ele está disponível para qualquer pessoa que tenha fundos suficientes em seu saldo para pagar o cheque. O processo leva em consideração mais de 20 critérios para o nível de risco de atividades ilegais.

2 GetBlock

  • Site: https://getblock.net/
  • Métodos de aplicação: via API, online no site.
  • Preço: a partir de 30 centavos por cheque.
  • Criptomoedas: BTC, ETH, XRP, BCH, LTC, BSV, ETC, XLM.

O serviço é implementado como um explorador de blockchain com a capacidade de verificar qualquer carteira ou transação. GetBlock permite que você execute aplicativos descentralizados conectando-se ao blockchain escolhido e obtendo ajuda de especialistas qualificados. Várias ferramentas de análise são suportadas; Estamos desenvolvendo nosso próprio navegador blockchain. GetBlock está posicionado como a solução mais centrada no cliente – muita atenção é dada aos manuais técnicos e ao suporte.

É baseado na Binance Smart Chain (BSC). APIs suportadas para conexões: JSON-RPC, WS, GraphQL, etc. Verificação de transação AML integrada. Os aplicativos também podem ser combinados com qualquer software de terceiros.

3AMLBot

AMLBot

  • Site: https://amlbot.com/
  • Bot: https://t.me/cryptoaml_bot
  • Métodos de aplicação: bot no Telegram, online no site
  • Preço: a partir de 30 centavos por cheque
  • Criptomoedas: BTC, ETC, XRP, ETH, BCH, USDT (OMNI), BSV, LTC, tokens ERC-20

AMLBot é um dos melhores e mais famosos programas para verificação AML de Bitcoin e outras criptomoedas. Está em operação desde 2019, verificando carteiras e transações quanto a envolvimento em atividades ilegais.

O usuário especifica o endereço criptográfico no site ou no bot do Telegram e clica em “Verificar”. O processo pode levar até 30 segundos enquanto o serviço pesquisa diferentes bancos de dados e avalia o risco resultante. As informações são verificadas em mais de 20 fontes. Como resultado, o resultado é determinado – a carteira/transação recebe a categoria de “arriscada”, “suspeita” ou “confiável”. Todos os resultados são detalhados, você pode ver a porcentagem de produtos limpos e sujos.

4 Chainálise

AML de análise em cadeia

Chainalysis detém legitimamente o título de líder na área de verificação de pureza de Bitcoin e outras criptomoedas; usado por profissionais para verificar transações, endereços, protocolos financeiros descentralizados. O resultado apresenta uma ampla gama de parâmetros pelos quais a segurança e os riscos podem ser avaliados.

5 Nó AML

Nó AML

  • Site: https://amlnode.com/
  • Métodos de aplicação: API
  • Preço: até 1% por transação
  • Criptomoedas: BTC, BNB, LTC, XRP, XEM, etc.

AMLNode é uma interface web para negócios. Permite que os comerciantes aceitem pagamentos em criptomoeda e, ao mesmo tempo, verifiquem sua pureza. Os Bitcoins recebidos podem então ser convertidos instantaneamente e retirados para uma conta fiduciária em euros. A solução é integrada de forma rápida e fácil e fornece uma conta web completa com notificações e estatísticas detalhadas.

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É possível ativar anti-phishing, autenticação de dois fatores e vários métodos de pagamento convenientes. A taxa de transação do serviço varia de 0,5% a 1%, e a verificação AML já está inclusa no preço. Comparado ao processamento de cartões, o AMLNode tem taxas significativamente mais baixas e também é mais fácil e rápido de usar.

6 Blockchain de Cristal

Cristal Blockchain

Uma solução profissional para analisar e rastrear transações de criptomoedas para que atendam às exigências das bolsas e instituições financeiras. As ferramentas analíticas e de pesquisa do Crystal Blockchain também são usadas por agências governamentais.

Qualquer empresa que queira aceitar pagamentos ou interagir de outra forma com criptomoedas pode se conectar a uma solução API que analisa transações, avalia-as de acordo com regras específicas da região e notifica se atividades suspeitas forem detectadas.

Outros softwares

Exemplos de provedores de serviços AML usados ​​por bolsas ou trocadores regulamentados:

Common questions

O que é verificação AML e KYC?

O primeiro significa combate à lavagem de dinheiro e o segundo significa Conheça seu cliente. A AML inclui medidas de combate à lavagem de dinheiro, que incluem o KYC, ou seja, a coleta de informações sobre cada cliente.

Como os Bitcoins ficam sujos?

Quando participam de lavagem de dinheiro, são roubados da bolsa, usados ​​para pagar bens proibidos, etc. A blockchain é transparente, por isso não é difícil rastrear a direção das moedas.

Por que é perigoso usar bitcoins sujos?

Todas as bolsas de criptomoedas regulamentadas verificam a entrada de criptomoedas de acordo com os princípios AML. Se as moedas estiverem sujas, existe o risco de bloqueio de fundos e de contas, bem como de multas.

Que medidas o ajudarão a receber apenas moedas limpas?

Idealmente, você deve usar apenas plataformas regulamentadas e confiáveis ​​e minimizar as interações com misturadores e exchanges Bitcoin sem KYC. Recomenda-se verificar imediatamente a pureza do Bitcoin se essas regras não forem seguidas e os fundos forem recebidos de fontes não verificadas.

Como verificar a pureza do Bitcoin?

As soluções a seguir ajudam a monitorar a pureza das transações BTC para indivíduos e empresas: AMLBot, Crystal Blockchain, GetBlock, AMLNode.

Quanto custa verificar bitcoin sujo e existem serviços gratuitos?

Os cheques geralmente custam até 30 centavos por peça, mas para testes, novos usuários podem ter a oportunidade de verificar a pureza do Bitcoin de 1 a 3 vezes gratuitamente após criar uma conta.

Como retirar bitcoin sujo?

Procure serviços sem verificação AML integrada. Estes incluem, por exemplo, o trocador 60cek.

Conclusion

À primeira vista, pode parecer que, como o Bitcoin é intercambiável, todos os BTC são iguais e não podem diferir uns dos outros. Tecnicamente isso é verdade. Mas se você olhar de um ponto de vista diferente, o método de obtenção de uma determinada moeda tem uma certa influência. Bitcoins que nunca serão aceitos por uma exchange decente são considerados sujos. Às vezes, eles são vendidos com desconto em serviços não regulamentados. Por outro lado, alguns estão dispostos a pagar mais por BTC cristalinos, por exemplo, recém-minerados. Acontece que a origem do Bitcoin pode influenciar o seu valor. De uma forma ou de outra, possuir moedas sujas não beneficia ninguém, e verificar a pureza do Bitcoin é um procedimento relevante para todas as categorias de usuários.

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