Alpha Finance Lab (ALPHA): DeFi Token and Platform Review and Forecast

Alpha Finance Lab (Alpha Venture DAO após rebranding, Stella após a próxima rebranding) – um laboratório especializado em pesquisa e inovação no espaço financeiro descentralizado (DeFi). O principal objetivo é criar produtos que resolvam os problemas atuais nesta área e ajudem os usuários a maximizar a lucratividade por meio de operações descentralizadas entre cadeias que eliminam fronteiras. Inicialmente, os usuários poderão aproveitar as vantagens do Alpha Lending, um protocolo algorítmico de taxas de juros executado na Binance Smart Chain. Alpha Lending oferece suporte a ativos de cadeia cruzada.

ALFA é o token principal no ambiente do produto Alpha. É usado para staking, recompensas de liquidez, governança de protocolo e segurança. ALPHA foi lançado simultaneamente no Binance Launchpad e Launchpool – você pode participar de uma venda clássica de tokens ou Farming moedas apostando BNB, BUSD e BAND no Launchpool.

Os especialistas do Criptomais analisaram o projeto Stella (ALPHA), consideraram quais vantagens ele está pronto para oferecer em sua direção, quais as principais diferenças em relação aos concorrentes e onde comprar e armazenar o token.

A partir de 10 de outubro de 2020, exchange Binance listou o token ALPHA e abriu negociação em pares ALFA/USDT, ALFA/BUSD, ALFA/BTC, ALFA/BNB. Outras exchanges de criptomoeda: OK, KuCoin, Phemex, Bitget.

Briefly about the main thing

  • O projeto Stella XYZ (anteriormente Alpha Finance Lab) é uma plataforma descentralizada projetada para criar e gerenciar carteiras de investimentos no blockchain.
  • Usa estratégias automatizadas DeFi investimento e ativos tokenizados para simplificar o processo.
  • Alpha Token é o token nativo da plataforma Stella XYZ, que é usado para participar do gerenciamento de projetos e receber recompensas.
  • O token ALPHA está em conformidade com o padrão ERC-20 na blockchain Ethereum e pode ser armazenado pelos proprietários em carteiras metamask e assim por diante. Negociado nas principais cryptocurrency exchanges. Também existe uma versão do token na blockchain BNB Smart Chain.
Index
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General information

Designation Laboratório Financeiro Alfa
Clock ALFA
token type BEP-20
Blockchain Binance Smart Chain
Total emissions 1.000.000.000 ALFA
Official site https://alphafinance.io/
Blog https://blog.alphafinance.io/
White paper https://github.com/AlphaFinanceLab/alpha-lending-smart-contract/blob/master/documents/Alpha%20Lending%20Whitepaper.pdf
twitter https://twitter.com/alphafinancelab
Exchanges Binance

Gráfico de taxas do Alpha Finance Lab (ALPHA)

Gráfico de taxas ALPHA / USDT em exchange de criptomoeda Binance:

Arquitetura do protocolo Alpha Finance

A plataforma Alpha Lending inclui os seguintes componentes principais:

  • Conjunto de crédito. O principal contrato do protocolo, que com todos os seus estados garante a interação dos usuários com o pool de crédito (depósito, empréstimo, reembolso, saque de fundos, liquidação).
  • Configurador de pool de crédito. Responsável pela configuração do pool de empréstimos e dos pools de tokens BEP-20. As configurações envolvem principalmente o cálculo das taxas de juros.
  • alTokens. A criação e queima de alTokens é controlada por um contrato especial. alToken representa a posição de crédito do usuário ou a participação do valor depositado na liquidez total de um determinado ativo.
  • Oráculo de preços. BandChain Oracle para solicitar o último preço determinado de um ativo do protocolo BandChain.

Princípios básicos

O usuário investe em um dos pools suportados pelo protocolo Alpha Finance. Depois disso, a criptomoeda é adicionada a um único pool de liquidez. É toda a liquidez disponível para um determinado ativo para tomadores e credores. Cresce com o tempo à medida que os depósitos são feitos e as taxas de juros são geradas pelos mutuários.

Em exchange dos ativos depositados (por exemplo, BNB), o usuário recebe alTokens (por exemplo, alBNB). Esta é uma representação tokenizada da posição de crédito de um usuário. Com o tempo, o alToken pode reivindicar mais ativos subjacentes do que foi inicialmente depositado. A liquidez aumenta devido aos juros cobrados dos mutuários. A quantidade de alTokens que cada usuário recebe é calculada individualmente com base no valor do depósito, na quantidade total de alTokens e na liquidez total.

Para contrair um empréstimo, o utilizador deve primeiro dar como garantia os seus bens (de entre os mantidos para o efeito). Ao fazer isso, ele também recebe alTokens, indicando sua parcela de liquidez no protocolo. Notavelmente, mesmo que os tokens sejam utilizados como garantia, continuam a acumular juros à medida que outros participantes tomam emprestado o ativo subjacente do pool de ativos e pagam juros sobre os empréstimos.

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Um participante só pode sacar fundos se houver liquidez total disponível suficiente para fazê-lo e se a posição de sua conta (relação garantia/empréstimo) permanecer no nível desejado depois disso. alTokens são queimados ao retirar o ativo subjacente.

Existe um mecanismo de liquidação que garante a segurança dos depósitos dos fornecedores de liquidez. Se o protocolo constatar que a posição de crédito está em más condições (a garantia não cobre uma parte suficiente dos fundos emprestados), pode liquidar a posição vendendo a garantia. Esta situação também pode surgir devido à volatilidade dos ativos de mercado.

Dinâmica das taxas de juros

As taxas de juros para mutuários e credores são calculadas usando uma fórmula especial baseada na taxa de utilização. Se parece com isso:

Índice de Utilização = Total de Empréstimos / Liquidez Total

Dado que a taxa de utilização reflecte a procura de empréstimo de um activo, quanto mais elevada for, melhor será a taxa de juro. A taxa é individual para cada ativo e é constantemente atualizada.

5 a 10% da taxa de juros dos empréstimos são destinados à reserva comum, constituindo uma espécie de fundo de seguro.

A taxa de depósito depende da taxa de empréstimo e é calculada pela fórmula:

Taxa de juros de depósito = Taxa de juros de empréstimo * Taxa de utilização

Alpha Finance Lab Token (ALPHA) e seu recebimento

ALPHA é um token de utilidade primária que será distribuído como recompensa aos usuários dos produtos Alpha Finance Lab por fornecerem liquidez ou protegerem o protocolo, bem como por participarem de votações de governança.

Alpha Finance Lab (ALPHA) será lançado simultaneamente em Binance Launchpad e Launchpool:

  • A venda de tokens ocorrerá em forma de sorteio de 30 de setembro a 8 de outubro de 2020, levando em consideração os saldos dos usuários do BNB.
  • Staking de BNB, BUSD e BAND no Launchpool por 30 dias a partir de 30 de setembro de 2020.

Distribuição de tokens

Advantages and disadvantages

Common questions

Alpha Finance Lab e Stella – qual a diferença?

Este é o mesmo protocolo, o nome foi alterado após a reformulação da marca. O nome do token ALPHA permanece o mesmo.

O que é o Alpha Finance Lab?

Este é um ecossistema DeFi que se concentra na construção de produtos inovadores para investir e ganhar dinheiro em criptomoedas para todas as categorias de usuários.

Quais benefícios a Stella oferece?

A capacidade de aumentar os lucros do investimento através do uso de alavancagem, bem como minimizar os riscos associados às flutuações de preços.

Qual é o papel dos tokens ALPHA no ecossistema Alpha Finance Lab/Stella?

Os tokens ALPHA são usados ​​para governar o ecossistema e também para incentivar os usuários através da distribuição de recompensas financeiras.

Onde comprar tokens ALPHA?

Em muitas corretoras populares, por exemplo, Bitget, Binance, OKX, Phemex, MEXC, Coinex, KuCoin.

Onde armazenar tokens ALPHA?

Você pode usar carteiras descentralizadas como Trust Wallet, Metamask, Safepal, Trezor, Ledger.

Conclusion

O Alpha Finance Lab planeja remover uma série de restrições que estão presentes na esfera defi hoje. A melhoria dos produtos DeFi só pode interagir no ecossistema Ethereum, enquanto outras plataformas blockchain também estão crescendo em ritmo acelerado. Para evitar o problema da escalabilidade em primeiro lugar, os promotores estão a começar a desenvolver outras cadeias de financiamento descentralizado. Isso beneficiará a todos, incluindo os usuários.