Quer subir no ranking dos investidores mais rentáveis? Certifique-se de saber tudo sobre como escolher a conta PAMM certa para o seu portfólio.

Neste artigo daremos algumas dicas sobre como usar estatística, matemática, observação e um certo conjunto de conhecimentos para separar contas lucrativas de contas não confiáveis.

Como escolher a conta PAMM certa

Para entender qual e como escolher uma conta PAMM para investimento, listaremos todos os princípios PAMM pelos quais vale a pena avaliar e comparar gestores.

Quanto tempo dura uma conta PAMM?

Duração da conta e número de sessões de negociação. Estes são os indicadores iniciais e principais a partir dos quais você deve construir ainda mais. É aconselhável escolher uma conta PAMM para investimentos que já funcionem há mais de 6 meses.

Em vários blogs de investimento existe a opinião de que é melhor escolher apenas contas do ano de trabalhomas 6 meses já são suficientes para entender a consistência com que o gestor negocia, com que frequência e quanto ele perde.

Claro, quanto mais antiga a conta PAMM, melhor, mas você não deve ir a extremos, porque os investidores estão procurando oportunidades de ganhar dinheiro, e se um trader traz dinheiro com confiança e consistência por meio ano, você pode começar a investir .

Se você percebeu, não analisamos o período de trabalho simplesmente como um número, mas apenas como a dinâmica de negociação. O fato é que muitos gestores, no esforço de conseguir uma boa posição no rating, abrem diversas contas em paralelo, apresentando atividade mínima nelas com pregões curtos, para que depois de um ano e meio possam competir plenamente pela atenção dos investidores. Aqui está um exemplo de tal conta:

Apesar do bom indicador de rentabilidade e vida operacional, vemos que esta conta apresenta baixa atividade e altos riscos, pois todo o lucro foi recebido em diversas transações.

Taxa de juros composta

Para entender qual conta PAMM escolher, você precisa observar a lucratividade mensal e não a lucratividade total. Se o gerente mostrasse 500% lucros nos últimos 2 anos, isso não significa que o crescimento mensal seja de 500/24=24,8%. Grandes números são baseados na capitalização de lucros, ou seja, desde que você não tenha sacado lucros desde o estabelecimento da conta PAMM.

Confira:  Como abrir sua conta PAMM e começar a negociar com o dinheiro dos investidores

Todos os lucros poderiam ser obtidos em dois meses de risco e os dois anos restantes foram negociados de forma conservadora.

Portanto, é melhor focar não no lucro final, mas no mensal.

Gráfico de rentabilidade

O gráfico de rentabilidade é um critério fundamental na escolha de uma conta PAMM. Mas nele não olhamos mais o período de trabalho e o percentual de rentabilidade, mas apenas nos certificamos da estabilidade da negociação. Por exemplo, a imagem abaixo mostra uma curva de rendimento, da qual fica claro que o gestor não traz um lucro estável:

Na realidade, pode ser assim:

E aqui está um exemplo de curva ideal em um gráfico de lucratividade:

O gerente traz lucro de maneira suave e gradual. Na realidade, pode ser assim:

Negociação algorítmica

Acima, na captura de tela, há um exemplo de conta PAMM que utiliza um consultor de negociação – negociação automática, o que explica a natureza sistemática.

Abaixo está um exemplo de gráfico crescente durante a negociação manual:

Determine o que você está procurando

Como escolher contas PAMM na Alpari – vamos analisar os dados iniciais.

Vamos nos fazer algumas perguntas para que, com base nas informações recebidas, possamos selecionar critérios de filtragem de contas:

Quanto tempo e esforço você está disposto a gastar pesquisando e coletando informações?

Se você não quer gastar muito tempo e esforço nisso, escolha uma estratégia conservadora de acordo com o princípio “Comprar e segurar“: selecione contas comprovadas de longa duração com retornos moderados. Não use PAMMs com 5 relâmpagos, contas martingale sem stops ou contas com saques superiores a 35% nos últimos seis meses.

Pelo contrário, se tiver tempo suficiente, expanda o seu portfólio com contas agressivas, invista em contas martingale durante um declínio e experimente selecionar recém-chegados promissores.

Qual valor e qual porcentagem de ativos você está disposto a investir em PAMMs?

A questão está diretamente relacionada com a anterior: mais dinheiro significa uma abordagem mais completa e menos agressividade.

Quanto você está disposto a perder em cada conta?

Determinamos imediatamente o nível de stop, ou seja, em que rebaixamento a conta é retirada da carteira. Este nível não deve ser inferior ao rebaixamento normal do gestor no último ano, mas não é recomendado defini-lo acima do declínio máximo em todo o histórico da conta.

Ou seja, filtramos o resultado pelo drawdown máximo do último ano, o spread deve ser de 25% (não se deve apostar menos, porque os drawdowns são inevitáveis) a 50-70%, dependendo da estratégia.

Um exemplo prático de como escolher uma conta PAMM

É claro que o desempenho passado não garante os mesmos resultados no futuro, mas com base nas estatísticas, podemos tirar conclusões sobre a eficácia das tácticas do gestor e prever aproximadamente o resultado dos nossos investimentos futuros.

Calculamos a lucratividade de uma conta PAMM

Para um cálculo completo, precisamos de uma calculadora.

  • Digamos que decidimos investir por um mês em uma conta que apresentou lucro de 500% em 2 anos de existência com saque máximo de 40%, repetido apenas uma vez e três saques de 20%.
Confira:  Quem audita contas PAMM

O percentual médio de rentabilidade por mês é 7,8, a probabilidade de cair em um rebaixamento de 40% é 1/24*100%, ou seja 4,16%a probabilidade de cair em um rebaixamento de 20% é 3/24*100%=12,5%.

Acontece que em 12,5% dos casos perderemos 20% do investimento, em 4,16% – 40%, e em outros casos receberemos 7,8% de lucro.

Subtraindo as probabilidades restantes, obtemos 7,8%*(100%-12,5%-4,16%)=6,5% o lucro médio por mês é um número médio escolhido entre um número infinito de probabilidades.

Artigos úteis:

  • Quanto você pode ganhar em contas PAMM?
  • Rentabilidade da carteira de contas PAMM no último mês
  • O que são contas PAMM – Como funcionam e quanto ganham com isso?
  • Como atrair investidores para sua conta PAMM na Alpari
  • Regras e dicas para investir em contas PAMM

Observe que se investirmos por um ano, durante esse período teremos um rebaixamento de 40% com 50% de probabilidade e um rebaixamento de 20% com 150% de probabilidade! Mas no longo prazo ainda estaremos no azul.

  • Vamos escolher outra conta com rendimento de 300% por três anos e 3 saques de 50%, 10 saques de 30%, 20 descidas de 10%.

Período de investimento – 1 mês, rendimento real 4%, probabilidade de queda de 50% – 8,3%, redução de 30% – 27,7%, queda de 10% – 55%. Então estamos com 91% É provável que caiamos numa das maiores quedas.

Considerando que a conta ainda está na zona de rentabilidade, as subidas aqui também são elevadas, mas claramente não satisfazem os nossos critérios. Além disso, existe uma grande probabilidade de que na próxima rolagem, quando quisermos sacar o dinheiro, a conta fique no vermelho escuro.

Calculando os riscos de uma conta martingale

Essas contas são facilmente reconhecidas por uma linha ascendente bonita e suave com grampos descendentes curtos. Aqui está um desses gráficos:

O stop loss para tal conta é calculado de forma simples: se o gancho no gráfico retornar à sua posição original, o stop loss não foi aplicado e o trader compensou a perda, mas se a linha ascendente quebrou e começou de um ponto inferior , o gestor aplicou um stop, conforme gráfico acima.

Não adianta calcular a rentabilidade de uma conta martingale, você pode recorrer à ferramenta Alpari. Mas os riscos podem ser calculados. Neste caso, o trader começa com 0,25% do depósito, ou seja, para perder o depósito necessita da seguinte série de sessões sem sucesso:

0,25 – 0,5 – 1 – 2 – 4 – 8 – 16 – 32 – 64 – 128%

Confira:  Últimas análises ao vivo de contas PAMM e conclusões finais

Ou seja, 10 passos sem sucesso (o décimo é meio passo, pois não compensará toda a perda). Para descobrir a probabilidade de tal acerto, divida 100% por 2 elevado a 10, ou 1024, o que dá quase 0,1%. Ou seja, toda vez que um gestor abre uma sessão, com probabilidade de 0,1% será completamente drenado.

Bastante arriscado, mas dada a presença de stops, vale a pena considerar esta conta.

Então, explicamos como escolher uma conta PAMM, algumas sutilezas e exemplos práticos de cálculo dos resultados estatísticos do trabalho de um gestor. E embora estes números não nos digam sobre a rentabilidade futura (como nada mais no mundo), eles são importantes na escolha de um instrumento específico.

Conselho

Números são números, mas não os negligencie intuição. O sentimento é a arma poderosa de todo investidor. Não invista dinheiro em contas pelas quais você não tem paixão e evite opções que sejam subconscientemente repulsivas. Analise o trabalho de cada gestor do portfólio, fique à vontade para descartar contas com baixo desempenho, experimente o uso de novos instrumentos e você receberá uma recompensa na forma de um alto percentual de crescimento do seu depósito.

O que não fazer ao escolher uma conta PAMM

Antes de escolher uma conta PAMM na Alpari, leia sobre o que não fazer:

  • Seguir inconscientemente os conselhos de outras pessoas. Conselhos do tipo “selecionamos os melhores gestores para você” escondem uma promoção banal e o desejo de ganhar uma taxa de indicação. Ouça conselhos que sugerem analisar determinado fator – são mais objetivos.
  • Selecione contas entre as dez principais e invista nelas. As primeiras classificações geralmente não incluem as contas mais confiáveis: elas mostraram um crescimento decente no último mês, atraíram uma quantia substancial… Mas nem todo PAMM mostrará esses resultados no longo prazo.
  • Invista mais de 50% do seu portfólio em contas agressivas. A negociação altamente lucrativa está associada a riscos elevados.

Conclusão

Mostramos como calcular riscos e retornos, mas esses dados são apenas uma probabilidade, como muitas outras coisas. Portanto, quase ninguém faz tais cálculos.

Para escolher a conta PAMM certa, você precisa se concentrar apenas na racionalidade objetiva – escolha gerentes para negociações longas e estáveis, quando a conta PAMM traz lucro constante e o trader é um profissional bastante experiente, capaz de avaliar o mercado de forma objetiva e sóbria. e riscos de negociação – que se refletem diretamente e proporcionalmente nos rebaixamentos, nas táticas de negociação e em sua lucratividade.